帝都金融圈骗局大揭密 那些金融精英们的杂耍套路

曾几何时,政治金融中心的北京,潮水般涌进了一批“华夏骄子,金融精英”,上至自称腰缠多少兆亿美金的大老板,下至债台高筑准备跳楼的引资企业家,中间有食不果腹衣不遮体却梦想一夜暴富的居间人,还有一些神秘莫测真假莫辨的二法人、总代理……,构成了北京城地下金融街里的一条亮丽的风景线。

由于这些“金融精英”们的汇聚,北京城地下室、小旅店、宾馆、饭店、写字楼的生意异常火爆,还带火了复印、打字、扫描、传真等相关服务行业。

君不见——

马路牙子宽无边,免费茶座吹破天。

编个项目当法人,画张存单装财神。

百亿千亿信口来,银行好比自家开。

百万千万算个啥,佣金都能上亿拿。

空手欲套白脸狼,头破血流撞南墙。

见到棺材梦不醒,前赴后继是精英。

本来,投融资是发展经济必不可少的重要举措,是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“游戏”,不知啥时变成民间杂耍啦,而且还成了社会热点,一时间,男女老少齐奔波,熙熙攘攘弄潮忙,真有点把钱酹淘淘,心潮逐浪高的味道。

还是让我们看看这民间杂耍都有哪些内幕吧。

一、 戏班子人员构成

基本是三块五方。哪三块?投资(财团)、用款(项目法人)、居间各为一块,其中居间人又可一分为三方,即靠财团一方、纯居间一方、靠法人一方。这就形成了三块五方。

在这个戏班子里,居间方最活跃,遇到财团,他说他手中有法人;遇到法人,他说他身后有财团。他就是不能自己跟自己耍。财团和法人的身份相对稳定一点,可也不尽然,真有忽而是法人,忽而又是财团的人。只是他们的生活档次一年不如一年,一天不如一天。

二、杂耍的套路

套路1:不还本,不付息,白给的钱。

居间人B对某项目法人A说:“我身后是海外回来的**大财团,有一种不还本,不付息,白给的款,款到你企业账上,返回30%,剩下70%给你白使。人家还是上打款。你的项目需用款300亿,他打给你333亿,你只返回33亿,保证你项目全额用款。”

法人A:“真有这等好事?那300亿他一分也不要啦?”

居间人B:“你看我啥时说过假话?人家光美金就有3万多兆亿,回来就是支援国家建设的,给你300亿人民币算个啥。你快把《可研报告》、《申贷书》给我,我让银主看看,如没问题,下周一就放款。不过,你得先把《居间承诺书》签了,引资成功,你得给居间人3%,共9.9亿。”

法人A:“给你5%,要不8%,10%都行。”

居间人B:“俺可不贪,9个多亿足矣!那你就等着和银主签合同接款吧。”

接下来的事情就是法人接到银主的《放款确认函》;法人找工程公司包工头,以给工程为条件借款100万;再以天上人间的高规格接待银主、居间人代表进行项目考察、游玩;最后就是永无止境地等待放款;一直等到包工头起诉法人,法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“不还本,不付息,白给的钱。”

这样拙劣的杂耍有时也变变名称,如“扶贫款”、“解冻资金”、“增值下线款”等等,居然能年复一年,长耍不衰。

套路2:名正言顺“抢”银行

这可不是持枪蒙面入行,袭警杀人抢劫,而是名正言顺地抢银行。还美其名曰“直存款”,如果法人怕拿不到钱就来个“戴帽直存”。这样你总该接了吧?既然同意接,那感情投资“茶水费”总不该吝啬吧?8%的贴息款总该预备吧?资金移动费还指望银主交么?这些钱即使法人不出也会有冤大头来出,剩下的就是高高兴兴进行办手续了。

银行的人都知道:直存款,就是抢银行。表面上看,银行是没有风险的,资方从企业拿到贴息也是睁一眼闭一眼。一旦上升到法律层面:存款人存款自愿,取款自由;银行有义务支付存款利息和到期归还本金。可是银行已经和企业合谋将资方的钱调动到企业账户,如果企业亏损还不上钱,谁来堵窟窿呢?这么做和从银行抢钱有什么区别吗?所以,高高兴兴进行,垂头丧气出来就是必然的了。

也许有人会振振有词地说:“***都办成啦!”

我信,但那不是民间杂耍,那是肉食者谋之的,最后都是银行的坏帐,国有资产的流失,居间费都变成了受贿金额,上海的社保案就是明显的例证。在法制逐步健全的今天,谁还愿意做陈良宇第二呢?

套路3:不上网保函和美金趴账款

稍稍有点金融常识的人都会知道:保函没有不上网的,不上网就是假的。上网的保函和存单一样,只是你所开数额的钱都到银行去了,已经不是你的钱你项目根本用不上,在这种情况下,还要你支付相应的费用,有肯么?同类型的还有美金存款趴账,这种情况下存款人只是个人头,底单依然不是他的名字,他没有支配这个钱的权利,存单只能当废纸罢了,戏班子里有很多这样的单子,什么1430、6980、9630的,海了去了。

如果真有肯花钱弄这几张纸的,并幻想着拿到银行里去弄款。耍戏法的不敢进银行就出新招:要求必须有当地财政局担保。偏偏就有人不信邪,以为自己在地方一跺山摇,就硬着头皮送大礼托关系请市县长、财政局长给出担保函。哪个长都不傻:用地方的财政收入来担保投资资金的安全性,最后是国家偿还,担保不是一件小事,和实际出资没什么两样,如果项目亏损了,偿还就相当于卖国。他敢吗?

套路4:三方委贷款

顾名思义,就是企业将项目或资产抵押给银主,银主将资金划入银行,由银行采用银行的委贷合同版本,监管发放贷款给企业。这是改革开放之初,国家急于引进外资,当时外方多没有放款权(金融机构才有的),国家有关部门才制订了这么个方案。

在银行的版本里,银行是不承担任何责任的:你要和用款企业合作,和我没任何关系,我还要收管理费。现在真正有钱的银主,是不会这样把钱贷给一个不了解的项目或者企业,而自己既不参股,又不管理,又不监管,这和把钱扔到水里有什么区别呢?

耍戏法的正是看准了这一点,搞了一个银主的委贷版本,在银主的版本里,有一句猫腻的话:银行“代收代付”,如果收不到该怎么付?是要拿银行的钱去填补么?这又是抢银行了。

所以,企业法人忙前忙后几个月,钱没少花,可银行版本银主不干,银主版本银行不做,最后还不是花钱买教训,自认倒霉。

套路5:空壳投资

这些投资集团,大都在什么大厦、什么中心有间办公室,有几台电脑,有几位小姐坐在电脑前化妆描唇线。至于自有资金一分也没有,连办公室都是借用或租用的。别看他们的名字起得很响亮,什么“中国”、“中华”、“中超”、“国际”、“华人”之类的,都是花几千元钱委托咨询公司在香港注册的,根本没有金融许可证,一句话:该投资集团是个空壳。其目的就是依靠一些社会关系,再搞一个发布投融资信息的忽悠网页,来套项目、骗钱。

若有嗷嗷待哺的企业头头上钩,那是绝不会让他脱钩的。

第一步:下通知函:我们董事会研究了贵企业申贷资料,同意全额投资;

第二步:到企业考察,处感情;

第三步:再下通知函:请贵企业再补充一个《风险评估报告》就行了,并指定三家评估公司,由企业任选(当然这三家都是事先合谋好的);

第四步:企业高息举债20万,选一家评估公司给克隆一个《风险评估报告》;

第五步:空壳公司和评估公司各分10万评估费。

没有第六步,如果有,就是公函通知企业:补充企业根本无做到的担保或抵押。如果企业申辩:事先就告诉你们了没有这些呀!空壳公司老板一声奸笑:“傻帽,玩死你!”

企业头头终于明白:再说什么也没用,多打一个电话多发一个传真都是浪费!人家空壳公司老总和风险评估公司的老总们正狂笑着挥霍你那20万学费呢!

套路6:存单质押

这是最简单的一个小戏法,用款企业是拿不到存单原件的,几经转手,顶多拿到一张扫描件,多数都是传真件、复印件。如果抵押从银行贷款,这种情况和银主把存单直接给你使用没什么区别,资方要多少贴息都没关系,就是 90%,也还有 10%,反正还不了还可以划存单里的钱,现实中根本不会有资方这么做。国内流行的存单质押也是存在猫腻的:要银行出个保证能把存单退还给资方。如果还不了的情况,那么银行既要划款,还要把存单退回,那么这个漏洞算什么呢?只能还是抢银行。所谓的保证,不是银行的正规业务,即使所谓的关系有效,到时候也是三败惧伤,行长首先被咔擦,真的有资方肯为了一点所谓的贴息冒这么大的风险么?最多还是中间人的妄想吧。

杂耍的套路还有很多,这里就不一一列举了。他们的出现和长耍不衰肯定有他存在的社会基础,金融管理部门睁一只眼闭一只眼,司法部门更是民不举官不究,为什么会这样?请听下回分解!

来源:http://www.zentrust.cn/jinrongshichang/20141027/9109.html

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