有哪些「看上去不起眼,实际上是大案」的案件?

1998年6月,上海,已经是下午快下班的时候,一位上海阿姨怒气冲冲的来到上海市经侦总队报案,她说银行工作人员偷她的钱,案发当天阿姨查询存折的时候发现存款数字不对,民警和阿姨一聊,阿姨更是怒不可遏,她说银行里的人都是一个鼻孔出气,甚至她听到有营业员小声嘀咕她是个神经病,想到人民警察为人民,怒气冲冲的阿姨来到了公安局。

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这位阿姨,60多岁,不高不瘦,穿了一件碎花、撞色、复古、腈纶上衣,音色高亢,语速极快,一手拿着存折给民警比划,另一条胳膊上还挎着一个菜篮子,60多岁这个敏感的年纪以及阿姨地气十足的着装,让接待她的民警顿时目眩神迷,民警就问阿姨,那银行从您的存折了划走了多少前呢?阿姨说,她上个与存折里有5000多元,加上这月1000元的退休工资,卡里应该有6000元才对,但是她的存款确实5999.7元!!说到这里阿姨气的跺脚!表示银行偷偷划走了3毛钱,然后又把有人说她神经病的故事讲了一遍。

此时的民警更急目眩神迷以至于脑壳疼。

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案值三毛,咋立案呢?

但民警没有拒绝这位阿姨,在阿姨看来那就是答应了,而这个时候阿姨对询问她的小伙子交流的内容已经从她丢的三毛钱变成了你家是本地的伐,我小女儿很不错哒,甜美可爱,你叫什么名字呀,告诉阿姨呀,你们两个认识一下好不好呀以及他老公如何不对她好没让她受过气上面。

显然,阿姨已经相中了这个小伙子(新人),顺理成章的这事儿成了这个小民警R的案子,第二天,民警和阿姨以及她的小女儿来到了她口中所说的X银行X支行,阿姨真是一位主动的女同志啊,据R讲阿姨果真没有骗人,她的小女儿肤白貌美还挺害羞,小警官甚是心动。这个时候,阿姨已经不在乎这几毛钱了,一再说你俩聊我先走了,小R说阿姨你是当事人啊,你走了我这案子咋办下去呢?眼下的阿姨似乎已经不在乎这三毛钱的事儿了(后来据小R回忆,好像她中了阿姨设下的局)。

虽然很多老民警都告诉小R你去做个样子把阿姨打发了就得啦,但小R还是觉得应该认真对待没一起报案,于是他开始带着着手调查阿姨的账户流水,而阿姨则在一旁负责捣乱,小女儿则负责站在一旁不知道干啥以及害羞,小R调取了阿姨的流水发现,阿姨在上个月的确被扣了三毛钱,但只扣了这一笔,银行柜员的解释是,这可能是杂费,由于阿姨在这家银行已经名声在外,柜员好心的提醒小R此阿姨非常难缠,并隐晦的表达她认为阿姨是神经病的观点。

小R一查阿姨的流水,就觉得有点儿不对劲,阿姨就是一个工资存折,又没有理财又没有定期,哪儿来的服务费呢?即便是服务费,又啥什么服务只扣三毛钱这么良心?小R找到银行的负责人,问他要来的最近一年以来这家支行的所有投诉记录,上面除了阿姨以外也有十几个人反映自己的存款无缘无故被扣了几毛钱,但都不会超过五毛,当然银行给出的结果也是杂费、服务费之类的正常说法。但小R问究竟是具体什么服务费用,银行的工作人也答不上来。

小R讲自己了解的情况和疑问上报,这时经侦总队也觉得哪里有蹊跷,案件也从小R的案子变成了小R所在中队的案子,案情研讨了一下后,中队层面基本已经知道案件大概是怎么回事了,他们去总行查询了近一年的投诉记录,并调查警这些投诉者的银行流水,他们也都和阿姨一样被扣的钱绝对不会超过两次,警方判断,这种扣钱的方式应该是随机的,并应该是大范围的,而这些钱最后的资金流非常复杂,经过数十级账户,很难查到最终流向的账户。

虽然困难重重,但最后这个幕后黑手,还是被警方抓获了,民警在调查过程中发现,虽然不知道最后这个钱到底到谁的手里了,但是,他们基本可以确定,这个人非常熟悉银行的业务,应该是银行的内部人员,在调查总行类似投诉的过程中,公安机关发现,所有和阿姨类似的投诉虽然零零星星就那么几个,但全都发生在阿姨说在这个区的支行,也就警方调查资金流向的那几个,而在十几年前,很多业务基本都是人工操作扣费的,如此随机性的扣费并且保证不会超过两次,这种事情应该不会是人为的,当然也不可能是闹鬼,谁有能力躲开银行的内部监管系统,神不知鬼不觉得每个月随机扣掉储户存款里的钱呢?这时,一个负责开发银行电脑办公系统的工程师被警方列入重点怀疑对象。

警方找来软件开发的专家来对这个支行的办公系统进行检测,专家发现,这个系统有一个十分隐蔽后门,通过这个后门,操纵者能够随时通过这个系统扣款,而在工程师家里的电脑上,警方也发现了一个外挂程序,利用这个程序,这个工程师每个月都会随机从支行的储户存折中抽钱,人数不定,每个人被扣的金额基本上不会超过五毛钱,而这几毛钱,基本上不会有人去在意的(除了这位上海阿姨,其实那几个报案的人也基本上是阿姨这个岁数的人),即便有人发现找到银行工作人员,工作人员也基本会图省事以各种借口打发走。

经过调查警方发现,自这个软件投入使用以来,该工程师利用这个后门非法获利500多万,在1998年已经是一笔巨款,而就在破案前,工程师已经向银行提出了辞职,正准备移民新西兰。显然,如果没有阿姨,工程师大哥已然成为了人生赢家。

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警察折腾了半天的事儿,其实一开始阿姨早已看穿了一切。

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据40岁R支队长回忆,阿姨的小女儿真的是理想型选手,可是一想到让阿姨这么智慧的女性当丈母娘,自己以后肯定是一点儿私房钱也存不上了,真是一段凄美而遗憾的爱情啊。

来源:知乎

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